OwnersBook(オーナーズブック)の特徴と評価(上場企業運営&不動産担保付き)

4.5

OwnersBookについて

OwnersBook(オーナーズブック)は、東証マザーズ上場の不動産投資会社が運営するソーシャルレンディングサービスです。

運営会社に在籍する不動産のプロ厳選の案件に投資が出来ること、また現在まで大きなトラブルも無いことから最も人気あるサービスの1つとなっています。

運営会社ロードスターキャピタル株式会社(東証マザーズ上場)
資本金27億6,600万円 (資本準備金含む)
サービス開始2014年9月(比較
利用者数21,903人(2019年3Q現在)(比較
実績金額158億7,305万円(2020年1月1日)(比較
サービスの特徴
  • 先着+抽選申込式
  • 前入金式
  • 匿名解除あり

利回りの目安

2.0~6.0%(年利・税引前)

代表的なサービスと比べるとやや落ち着いて見えますが、その分安全性に重きが置かれており妥当な利回りと考えています。

(参考)代表的なサービスの利回り目安
サービス利回り目安
クラウドバンク5.0~7.5%
SBIソーシャルレンディング3.0~10.0%
クラウドクレジット5.5~11.0%

ファンドの運用実績

デフォルト率0%

サービス開始からこれまで、デフォルトは発生していません。

(参考)2020年1月1日現在の運用実績
件数金額
償還済み123件約78億円
デフォルト0件0円
デフォルト率0%
2020年1月現在、貸付先1件で貸付回収中の状態となっており、最終的に元本割れとなる可能性もあります。

投資に必要な最低資金

最低1万円~

業界内で標準的な最低資金からの投資が可能です。

(参考)代表的なサービスの最低必要金額
最低必要金額サービス名
1円~
1万円~
50万円~

募集ファンドの種類

OwnersBookで募集されるファンドは、そのほとんどが不動産関連の貸付型(ソーシャルレンディング)のファンドです。

OwnersBook

シニアローン/メザニンローン

シニアローンは通常の貸付、メザニンローンはシニアローンよりも返済順位の低い貸付のことで、一般的にメザニンローンの方が利回りは高くなります。

OwnersBookではこの両方のローンに応募できる機会があります。

用語 シニアローン

対象物件

OwnersBookでは戸建やマンション、ビル、その用地や素地(用地にする前の古い建築物などが残っている状態)などに関連したファンドが募集されます。

以前、京都町屋再生のファンドが募集されたことがあり、該当物件への宿泊優待券が貰えるチャンスもありました。

投資に必要な手数料

あらかじめ各種手数料が引かれた後での利回りが投資家に提示されるため、入出金手数料を除いて追加の手数料は基本的に不要です。

入出金手数料

入金手数料投資家負担
出金手数料300円(+消費税・地方消費税)

入金手数料は投資家負担ですが、振込口座(三菱UFJ銀行 竹橋支店)と同行、または手数料の低いネット銀行からの入金によって多少抑えることができます。

その他いろいろ

抽選申込方式の導入

過去、OwnersBookでは全ファンドが先着順申込でしたたが、投資家数が増えるにつれ申込が間に合わない方からの不満が大きくなっていました。

このため今では抽選申込方式も導入し、先着順では申込が難しい方でも希望のファンドに申込出来るよう改善が図られました。

確定利回り>予定利回り

多くのサービスでは予定利回り通りの配当が行われますが、OwnersBookでは多くの場合、最終的な確定利回りが予定利回りを若干上回る形で配当が行われます。

エクイティ型ファンド

OwnersBookではまれに、貸付型(ソーシャルレンディング)ファンドとは別に、エクイティ型ファンドの募集が行われます。

このタイプのファンドは貸付型ファンドと異なり貸付相手は存在せず自らの資金で投資を行う形となります。

用語 エクイティ

管理人もエクイティ型「秋葉原オフィスビル」ファンドに50万円を投資しています。

評価とポイントまとめ

総評 4.5 初心者にもオススメ
過去のデフォルトの発生がなく(ただし貸付回収中案件が1件)、全案件に専門家評価による不動産担保がついている点も心強い。

またサービス運営会社が東証マザーズ上場企業のため急な破綻リスクは低く、初心者の方でも投資しやすいサービスと評価しています。

OwnersBook

個別項目の評価・ポイント
項目評価・ポイント
運営会社の信頼性5.0
東証マザーズ上場企業で業績も順調。急な破たんは考えにくい。
サービスの人気度4.0
業界2番手クラスの利用者数で、現在も継続して増加中。
利回り目安4.0
4.0~6.0%とほどほどの利回り。
ファンド運用実績5.0
過去のデフォルト発生率は0%。
投資しやすさ4.0
1万円から常時投資申込可能だが先着申込ファンドの募集時はサーバが混雑する。
各種手数料4.0
基本手数料無料だが出金手数料が地味に痛い。
使いやすさ(UI)4.0
他サービスより早い段階からそれなりに使いやすいUIを備える。

管理人の運用実績

+650,563円(税引前)

配当金額損失金額
2016年34,804円0円
2017年114,253円0円
2018年255,765円0円
2019年245,741円0円
合計+650,563円

OwnersBookでは過去4年間で約65万円の配当金を得ることが出来ました。

ただ少し残念なことに、2019年は人気が高くなりすぎてファンド申込出来なかったり、利回りが低下傾向にある影響で、配当が前年を超えられませんでした。

とは言え利用開始から1度も損失無く安定した高い配当を得られていることから、今後もメイン投資先の1つとして利用していく予定です。

OwnersBook

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