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【5/9募集】大家.comの8号案件は絶対理解が必要なポイントあり

大家.com「グローベルIOT新築アパート×日本保証買取保証付#8プロスペクト株主還元物件」

こんにちは!管理人まさおです。

まさお
まさお

大家.comで5月9日(日)12時から新ファンドの募集があります。

大家.comと言えば、次のような点が人気を呼んでいるサービスですね。

  • 東証2部上場企業グループ運営
  • 優先/劣後出資方式での投資家保護
  • おまけに買取保証制度もあり
  • 株主優待の1%キャッシュバック

ただ今回の案件にはこの中にも絶対に理解が必要なポイントがあります。

そこで本記事では、ファンドの基本的な情報と、そのポイントについてご紹介したいと思います。

大家.com

ファンドの基本的な情報

本ファンド「グローベルIOT新築アパート×日本保証買取保証付#8プロスペクト株主還元物件」の基本情報は次の通りです。

運用利回り4.00%(年利換算)
運用期間約7ヵ月
保全方法優先劣後出資方式
買取保証制度
募集金額9,000万円
必要資金1万円~
返済方法満期一括
まさお
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運用期間が短いため、1%キャッシュバックが年利換算で考えるとより効いてきますね。

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投資スケジュール

  • 募集開始
    2021年05月09日 12時
  • 募集終了
    2021年05月17日 18時
  • 運用開始
    2021年05月24日
  • 運用終了
    2021年12月27日

投資対象不動産について

本ファンドの投資対象不動産は5月10日(月)から着工予定の「グローベルメゾン綾瀬」です。

「グローベルメゾン綾瀬」の情報
物件種別収益アパート
所在地東京都葛飾区西亀有2-7-14(旧住所)
最寄り駅東京メトロ千代田線「綾瀬」駅徒歩10分
竣工予定2021年10月22日
構造木造
階数3階建
戸数12戸
まさお
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ファンド募集開始時点では未着工物件で、賃料収入も少なくとも竣工まで無い点の理解は必要です。

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優先/劣後出資割合について

総投資額
1億5,750万円
優先出資額
9,000万円
(57.1%)
劣後出資額
6,750万円
(42.9%)
まさお
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劣後割合が約43%と他のサービスに比べても高めとなっています。

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買取保証制度について

まさお
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本ファンドで絶対に理解が必要なのはここです。

何故なら投資家側の募集総額9,000万円の約77.8%分、7,000万円の買取保証しか付かないためです。

つまり買取保証制度があり実行されたとしても、元本割れする可能性があります。

大家.comの過去案件では募集総額と同額で設定されていたため、要注意です。

このため「買取保証が付いているから」だけを理由に投資判断を行うべきでないことは理解しておく必要がありますね。

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何故この買取保証額なのか?

それは恐らく本物件の土地代が7,000万円だからですね。

事業支出予測より
土地代7,000万円
その他8,750万円

つまり未完成の上物については買取保証出来ないということだと思われます。

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今回の投資ポイントとまとめ

本ファンドには約77.8%分の買取保証しか付きません。

とはいえ大家.com側も約43%の劣後出資を行う以上、この投資を成功させるために努力は惜しまないと思われます。

この辺りをどう考えるかが本ファンドのポイントになると思われます。

大家.com
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大家.comは首都圏の区分マンションへの投資を中心とした不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

  • 2020年10月開始
  • 東証2部グループ会社運営
  • 利回り3.5~7%(年利)
  • 優先/劣後出資方式
  • 買取保証付ファンド募集あり
  • 1万円からの投資
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