SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeoシリーズ15号の残念ポイントと残元本の状況など

SBIソーシャルレンディング「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo 4号」

ネット金融最大手のSBIグループが運営する「SBIソーシャルレンディング」で7月16日(木)10時から「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo 15号」の募集が予定されています。

このシリーズは毎回即時完売が続いて実績を積み重ねる中、今回でついに15号まで来ました。

ただ今回のファンドでは14号までと比べて残念なポイントがあり、また全て同じ貸付先となっているため、その残債の状況について本記事ではご紹介しています。

ファンドの基本的な情報

ファンド名SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo 15号
運用利回り5.50%(年利換算)
運用期間約1年
担保/保証担保付
募集金額14億円
必要資金5万円~
返済方法一括返済

投資スケジュール

  • 募集開始
    2020年07月16日 10時
  • 募集終了
    2020年07月27日 12時
  • 運用開始
    2020年07月28日
    ↑約1年↓
  • 運用終了
    2021年07月末日
  • 支払予定
    2021年08月15日

本ファンドの残念ポイント

「SBISL不動産担保ローン事業者ファンドNeo」シリーズの利回りは1~2号が6.5%、3~14号まで6.0%となっていましたが、今回の15号でついに5.5%に落ちてしまいました。

また最初はNeoシリーズは同一貸付先への投資となるため、貸付先の信頼度が上がって貸付利率が下がったのかと思いましたが・・・。

貸付金利管理手数料名目利回り
1~2号7.5%1.0%6.5%
3~14号7.0%1.0%6.0%
15号7.0%1.5%5.5%

今回のファンドではSBIソーシャルレンディングの取り分が増えて投資家の取り分が減る形となってしまっています。

Neoシリーズの残債の状況

各ファンドの貸付金額、返済元本および残存元本をまとめてみました。

貸付金額返済元本残存元本
18億9,7850円8億9,7850円0円
214億9,915円14億9,915円0円
319億7,945円9億2,632円10億5,313万円
48億0,000万円7億0,736円9,264万円
59億9,800万円9億7,570円2,230万円
614億9,840万円14億6,590円3,250万円
77億0,000万円4億3,000万円2億7,000万円
812億9,825万円7億7,609万円5億2,216万円
95億0,000万円3億1,598万円1億8,402万円
106億9,970万円1億5,863万円5億4,107万円
1112億7,225万円1億5,945万円11億1,280万円
121億4,980万円9,130万円5,850万円
131億4,590万円730万円1億3,860万円
146億9,835万円0円6億9,835万円

合計すると現在、SBIソーシャルレンディングを通して同じ貸付先に47億2,607万円が貸付られている状況です。

ヒント君
ヒント君

貸付先破たん時はファンド個別に清算が行われますが、Neoシリーズは各ファンドで質権設定する担保の先順位の割合など詳細不明なため、どの程度返済されるかを事前に想定することは難しいですね。

今回の投資ポイントとまとめ

今回の投資ポイントをまとめると次の3点になります。

  • 大人気のNeoシリーズの15号目
  • 利回りは5.50%と低くは無いが14号目までに比べると低下
  • 貸付先への貸付中金額が増えてきており、その点は理解が必要
ヒント君
ヒント君

14号までに比べて不安要素も増えていますが、SBIソーシャルレンディングは過去の清算時もしっかりしており、ある程度の信頼性があることから今回の募集でも即時完売となりそうですね。

ただSBIソーシャルレンディング募集のファンドとは言え、ここまで貸付中金額が多くなってきているため、最終貸付先が上場企業のFundsCRE Fundingなどと分散を図っておくのも一つの手ですね。

SBIソーシャルレンディング
SBIソーシャルレンディング

SBIグループ運営のソーシャルレンディングサービス。不動産担保ローンやメガソーラーへの投資など。

  • SBIグループ100%の運営
  • ユーザー数業界トップクラス
  • 実績金額業界トップクラス
  • 利回り目安3~10%
  • デフォルト発生もあるが低確率

本ファンドへの投資申込結果

本ファンドは利回りが下がっているハンデ、そして14億円の募集ながらわずか15分程度で完売となりました。

なお管理人は本ファンドに20万円の投資申込を行っています。

管理人の投資申込結果

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