こんにちは！管理人まさおです。
今回募集される「長期賃料固定 住宅型有料老人ホーム 不動産担保ファンド#5」の主な募集条件はこちら。
- 募集金額：1億3,500万円
- 想定利回り：8.00%（年率）
- 運用期間：約1年
- 保全方法：担保あり
- 募集方式：先着式
ちなみに今回の貸付先「株式会社クオリティーユニット」は過去に次のファンドでのファンド募集があります。
ただし#2は不成立となっており、現在は#1、#3、#4合計で3.3億円が貸付中となっています。
また#1の運用終了予定日は4月14日(月)、そして今回の#5の運用開始予定日も同日のため要するに今回は借り換え的な位置付けの募集となっています。
ただし募集金額は#1の1.2億円から1.35億円と1,500万円増額されています。
またこれ以外にも少しずつ違いがあるため、この後の本記事にてご紹介したいと思います。
担保内容の相違について
#1と#5の担保に設定される土地・建物は同一の物件となっています。
所在地： 鹿児島県鹿児島市中山
部屋数： A棟：25部屋、B棟：24部屋
構造： 木造2階建
築年月： A棟：2013年8月、B棟：2016年1月
敷地面積： A棟：1,036.64㎡、B棟：819.29㎡
建物面積： A棟：688.82㎡、B棟：685.41㎡
種類： 住宅型有料老人ホーム
ただし#1にはさらに「貸付先の代表者が経営するクリニック等における金銭債権」にも担保設定が行われていました。
#1の担保のLTV
とは言え不動産評価額は2億5,100万円⇒2億5,400万円と微増。
結果として#1から#5となることでその LTVLTV（Loan to Value）とは担保評価額に対する貸付金額の割合で、貸付の安全性... More は41.7%から53.8％に悪化しています。
正直なところハイ（ロー）リスク・ハイ（ロー）リターンが原則の投資世界の中、これを鑑みて想定利回りの上乗せを期待したかったですね。
特別優待が新設されている
また今回、#1には設定の無かった投資金額に応じて九州特選品が1～3品貰える特別優待企画が新設されています。
今回のファンドの特別優待
- 30万円以上：1品（抽選30名）
- 120万円以上：1品（全員）
- 200万円以上：2品（全員）
- 280万円以上：3品（全員）
これらを投資判断基準とすべきではありませんが、貰えるとラッキーかもしれませんね。
なお#1には特別優待の設定はありませんでしたが、#3、#4にはあったため完全に「新設」とは言えないかもしれない点、ご了承下さい。
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