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地方創生・地域活性化への貢献も!不動産型CFサービスBATSUNAGUのメリットやデメリットについて徹底解説します!

こんにちは!管理人まさおです。

まさお
まさお
地方創生・地域活性化に貢献しながら6~7%の年利回りも狙える不動産型CFサービスにご興味ありませんか?

そんな方には今回ご紹介するこちらのサービスがピッタリかもしれません。

BATSUNAGU

BATSUNAGUは投資金額1万円から不動産投資が可能な、不動産投資型クラウドファンディング(以下「不動産型CF」)サービスです。

またBATSUNAGUでは他サービスでは見ないサウナファンドやペンションファンドなどの募集があり投資物件の差別化が出来てます。

さらにそんな中でもまだ1件も問題ファンドも出していないため他サービスの分散投資先の1つとしての魅力もありそうです。

まさお
まさお

ただし当サイトではそう言った点だけを見て、デメリット面を確認せずに投資することは推奨していません。

そこで本記事ではBATSUNAGUのサービス内容について、デメリットなども含めて徹底的に解説したいと思います。

BATSUNAGU

BATSUNAGUのサービス基本情報

まず最初にBATSUNAGUの運営会社や振込先銀行など、サービス利用開始後にも役に立ちそうな情報を整理してご紹介しておきます。

運営会社株式会社リムズキャピタル
本社所在地東京都千代田区神田
上場区分未上場
設立日2016年4月27日(6年超)
代表者代表取締役会長 磯部 昌史
代表取締役社長 三平 裕毅
サービス開始2021年7月15日(1年超)
ユーザー数不明
最低投資金額1万円〜
デポジット口座あり
振込先銀行GMOあおぞらネット銀行
入金方式後入金方式
振込手数料投資家負担
出金手数料投資家負担
運用手数料0円
中途換金原則不可
法人登録
まさお
まさお

出金先口座にGMOあおぞらネット銀行の口座を指定しておくと手数料無料での出金が可能になります。

BATSUNAGU

BATSUNAGUの募集ファンドについて

次にBATSUNAGUの最新の募集ファンドのデータを集計してご紹介しておきます。

募集総額1億3,720万円
想定利回り6.00%~7.00% (年利)
平均約6.40%
運用期間6ヶ月~24ヶ月(2年)
募集実績5件
運用終了2件 (元本割れ0件)

※毎日夜間に自動更新していますが、早期償還などは手動で更新が必要なため少しタイミングがずれる可能性があります。

まさお
まさお

BATSUNAGUの平均利回りは高めですが、実績としてはまだこれからと言ったところでしょうか。

BATSUNAGU

BATSUNAGUの提供するサービスについて

BATSUNAGUは不動産特定共同事業法に基づき、株式会社リムズキャピタルが国土交通省から許可を得て運営している不動産型CFのサービスです。

BATSUNAGUのファンドの例

サービスを利用する投資家は、BATSUNAGUによりファンド化された不動産物件に最低1万円から投資を行うことが可能です。

またBATSUNAGUでは地方創生・地域活性化に貢献できるファンドやオフィスやレジデンス、開発案件などに投資を行うことが出来ます。

このためBATSUNAGUでの投資は不動産型CFのため債券や社債等より高いリターンを目指す、ミドルリスク・ミドルリターンの投資となっています。

BATSUNAGU

BATSUNAGUでの投資の主なメリット

ここからはBATSUNAGUの主なメリット面について少し掘り下げてご紹介しておきたいと思います。

優先劣後構造で投資家を保護

投資家保護のため、ほぼ全ての不動産型CFファンドに採用されている優先劣後構造がBATSUNAGUの全ファンドでも採用されています。

BATSUNAGUの「優先劣後構造」

この仕組みについて、僕がメリットと感じているところが3点あります。

  • 事業者側も投資リスクを負う点
  • 物件評価下落時も劣後出資分を超えない限り元本棄損しない点
  • 事業者側が利益を得るために物件評価を上げる努力が必要になる点

もちろん投資なので100%元本棄損が起きない訳ではありませんが、十分な劣後出資があれば安心して投資しやすくなりますね。

BATSUNAGU

運用中の資金の上下が無い

BATSUNAGUというより不動産型CFの一般的なメリットですが、運用中の資金は株価のように毎日上下することはありません。

このため仕事中に株価が気になって何度もスマホをチェックしてしまうような方には合っている投資サービスだと思います。

BATSUNAGU

BATSUNAGUでの投資の主なデメリット

こちらでは、BATSUNAGUの主なデメリット面についてご紹介しておきます。

元本や利回りは保証されない

BATSUNAGUに限らず投資一般に言えることですが、元本や利回りは保証されません。

まさお
まさお

そもそも出資法により元本を保証して資金を集める行為は禁止されています。

もちろん優先劣後構造などによって元本棄損が起きにくいよう図られていますが、天災や急激な景気の変動による元本棄損の可能性は残ります。

2022年12月現在は、実際に元本棄損したファンドはまだありませんが、将来も発生しない保証はないことを理解して投資を行う必要があります。

BATSUNAGU

運営会社が未上場企業

BATSUNAGU運営会社の株式会社リムズキャピタルは不動産型CF運営会社でもまだ新しい方の会社で株式上場も行っていません。

このため、運営会社の経営状況の透明性を求める方にとっては投資する際に若干不安を覚えるかもしれませんね。

BATSUNAGU

利益は総合課税対象の雑所得

定期預金や株式投資の利益は本業の所得とは別に一律の税率が課せられます。

所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%=20.315%

これに対して不動産型CF投資で得られた利益は本業との総合課税対象の雑所得になります。

また本業と合計した所得は多くなればなるほど、累進課税により一定額を超えた部分の税率は高くなります。

まさお
まさお

例えば695万円を超えた部分には所得税だけで20%以上の税率が課され、さらに住民税10%も掛かります。

参考 所得税の税率|所得税|国税庁

このため不動産型CFなどの投資は元々の所得が多い方にとっては、やや不利な投資方法と言えるかもしれません。

ただし給与所得や退職所得以外の所得の金額の合計額が20万円を超えない場合は、所得税の確定申告は不要です。

BATSUNAGU

BATSUNAGUで投資を始めるには

BATSUNAGUで投資を始めるには、次の2点を用意して新規口座開設ページから申込む必要があります。

  • メールアドレス(ログインID、連絡用)
  • 本人確認書類

またBATSUNAGUの会員登録はオンライン登録には対応しておらず次の資料のうち2点を提出後、ハガキ郵送による本人確認が必要となります。

  • 運転免許証
  • 写真付き住民基本台帳カード
  • パスポート
  • マイナンバーカード
  • 在留カード
  • 特別永住者証明書

なお本人確認には3~5営業日程度が必要となりますが、さらにハガキ郵送状況などにより遅れることもあるため余裕をもった登録をお勧めします。

法人口座開設の場合

法人口座を開設する場合は、上記に加えて登記事項証明書(履歴事項全部証明書or現在事項全部証明書)が必要となります。

本人確認書類には個人登録で利用可能な資料に加えて「運転経歴証明書」の利用も可能になります。

BATSUNAGU

まとめ

BATSUNAGUはまだ決して実績の多いサービスではありませんが、他サービスであまり見ない投資物件が魅力的なサービスです。

もちろん投資サービスなので損をする可能性が絶対に無い訳ではありませんが、本記事でBATSUNAGUの魅力が伝わってくださればと思います。

またきちんとデメリット面もご理解頂いた上で、他の投資手法、サービスなどとのポートフォリオの1つに加えてみては如何でしょうか。

BATSUNAGU

おまけ「BATSUNAGUの今までの主な出来事」

管理人まさおが独断と偏見に基づき、今までのBATSUNAGUに関連する主な出来事をまとめています。

  • 2016.04.27
    株式会社リムズキャピタル設立
  • 2021.07.15
    BATSUNAGUサービス開始

BATSUNAGU

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