ポケットファンディングで8月25日(火)12時30分から「沖縄中部ファンド２７号【一部不動産担保付】」が募集予定です。
前回の「沖縄北部ファンド８号【一部不動産担保付】」は18日募集のため、ちょうど1週間ですね。
こちらは2,972万円募集で1分45秒程度での完売だったため、今回のファンドは・・・さらに瞬間蒸発してしまいそうです。
本記事では、そんな今回のファンドの情報を調査してみました。
ポケットファンディングの運用実績
ポケットファンディングでは過去に募集されたファンドのうち約77%に当たる153件が償還済です。
| 募集 | 償還 | |
|---|---|---|
| 金額ベース | 約19.5億円 | 約13.0億円 |
| 件数ベース | 200件 | 153件 |
また2017年08月のサービス開始以来の約3年、1件の元本割れも出していません。
ファンドの基本的な情報
まずはファンドの基本的な情報をご紹介します。
| ファンド名 | 沖縄中部ファンド２７号【一部不動産担保付】 |
|---|---|
| 運用利回り | 5.20%（年利換算） |
| 運用期間 | 約11ヵ月 |
| 保全方法 | 担保付 |
| 募集金額 | 401万円 |
| 必要資金 | 1万円～ |
| 返済方法 | 一括返済 |
利回りは前回と同じ、運用期間が1ヶ月伸びています。また募集金額がかなり小さいのも特徴ですね。
投資スケジュール
- 募集開始2020年08月25日 12時30分
- 募集終了2020年08月28日 02時
- 運用開始2020年08月28日
ファンド内の借手の配分状況
本ファンドでは2つの借手に資金を貸し付けます。
| 案件1 | 案件2 | |
|---|---|---|
| 募集金額 | 400万円 | 1万円 |
| 運用期間 | 11ヶ月 | 3ヶ月 |
| 期待利回り | 5.2%（年利換算・税引前） | |
最近は少なくなりましたがソーシャルレンディングの投資家が貸金業法に違反しないようにファンド内の借手を複数化する手法が用いられています。
ここで案件2の募集金額はファンド全体から見て影響が非常に小さいため、以降は案件1についてのみ扱う前提とします。
ファンドの詳細情報
借り手の状況について
本ファンドの借手はポケットファンディングと、その運営会社のグループ会社財全ソリューションからすでに約1,641万円の借り入れがあり、今回の案件で追加融資が行われます。
| 資金使途 | 事業運転資金 ※リファイナンス |
|---|---|
| 返済原資 | 毎月の利息支払いは事業収益より支払。 元金は事業売上より全額返済。 |
| 期限前返済 | あり |
| 借り手資料 |
|
担保の状況について
約4,363万円
約783万円
(17.9%)
約2,041万円
(46.8%)
本ファンドでは追加融資となりますが担保順位は旧来の貸付と同じ順位に設定されます。
また追加融資後、先順位の貸付と合わせたLTV（担保評価額に対する貸付割合）は約64.7%です。
人気のOwnersBookのLTVは70～80%なので、第二順位ではありますが比較してまだ余裕のある設定ですね。
周辺地価の状況は5年連続上昇中
担保物件の所在する沖縄県中頭郡中城村は宜野湾市に隣接する住宅地のようです。
また地価公示・地価調査 (2020年) – 全国地価マップで中城村の地価を調査したところ、5年連続上昇している地点が見つかりました。
周辺地価の状況
観光業を主とする沖縄県はコロナ禍の影響が懸念されますが、住宅地であれば多少影響は低いかもしれませんね。
今回の投資ポイントとまとめ
今回の投資ポイントを3つほどご紹介します。
- ポケットファンディングは過去の元本割れ0件
- 利回りは5.2%と中々の高め
- 募集金額が401万円と低いため募集即時完売となりそう
管理人は前回のファンドで無事に投資申込に成功しましたが、今回のファンドは募集金額が少ないため端から申込を諦めています笑
そんな管理人みたいなズボラな投資家が多ければ、もしかするとクリック合戦に競り勝てるチャンスもあるかもしれませんね。
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