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【2021年6月】利回り不動産のメリットは?デメリットや評価も合わせて徹底解説!

利回り不動産

こんにちは!管理人まさおです。

まさお
まさお

満室保障で空室リスクを回避した運用が特徴の不動産投資型クラウドファンディングにご興味ありませんか?

そんな方には今回ご紹介するこちらのサービスがピッタリかもしれません。

「利回り不動産」

簡単にご紹介すると、利回り不動産はこんな特徴のあるサービスです。

  1. 想定利回りは6~7%程度
  2. 優先/劣後出資方式も勿論あり
  3. 独自のコインバック制度あり

他のサービスに無い、目を引く特徴はコインバックの仕組みですね。

ワイズコイン

その内容は「利回り不動産での投資額に応じて1%を上限としたコインが付与される」というものです。

付与されたコインは次回以降の投資時に投資額の一部として利用可能で、償還時に自動的に現金化されます。

元々の想定利回りもなかなかのサービスなので、そこに加えてコインまで貰えるのは他にない魅力的なポイントですね。

仮登録時にメールマガジンの登録も行っておくとワイズコインのお得なキャンペーン情報などが配信予定とのことです。
まさお
まさお

ただ少し待って下さい。当ブログではメリット面だけ見てデメリット面を知らずに投資を行うことは推奨していません。

そこで本記事では実際にこちらのサービスについて、リスク面なども含めて徹底調査の上、解説したいと思います。

利回り不動産

利回り不動産の基本情報

まず利回り不動産の基本的な情報をご紹介します。

運営会社について
運営会社株式会社ワイズホールディングス
上場区分未上場
設立年月2014年8月
所在地東京都港区虎ノ門
資本金1億円
サービスの特徴
スタート2021年4月
想定利回り6~7%程度
運用期間6ヵ月程度
必要資金1万円~
※年利・税引前の利回り目安

利回り不動産

利回り不動産での不動産投資

利回り不動産ではクラウドファンディングの仕組みで多くの投資家が少額を出し合って不動産投資を行います。

利回り不動産の投資イメージ

まさお
まさお

多くの仲間が同じ不動産にリスクも背負って投資を行ってくれるのは心強いですよね。

また利回り不動産は満室保証を利用した空室リスク回避を明確にうたっている点も特徴です。

利回り不動産の満室保障

このため投資実行時に賃料面についてあまり心配する必要がない点は気が楽で良さそうですね。

利回り不動産

利回り不動産のメリット

まず最初に利回り不動産のメリット面について少し掘り下げておきます。

優先/劣後出資方式あり

優先/劣後出資方式は多くのサービスで採り入れられている、投資家の資産の安全性を高める出資方式です。

利回り不動産の優先/劣後出資

詳しくはこちらでご説明しています。

難しく考えたく無い方は、劣後出資割合が高いほど安全性も高めに設計される仕組みと考えておくと良いと思います。

利回り不動産

高い利回り(分配率)

利回り不動産の募集ファンドの想定利回りは6~7%程度のようです(※3号ファンドまでの状況より)。

利回り不動産のファンドの例

利回り不動産のファンドの例

今後は徐々に下がっていく可能性もありますが、しばらくの間は高利回りで投資が出来そうです。

利回り不動産

コインバック制度あり

最初に軽く触れましたが、ワイズコインについてもう少しご説明します。

  • 投資金額に応じて1%を上限に付与
  • 1コイン1円分として投資に利用可
  • 出金の際に自動的に現金化
  • 有効期限なし

現時点では投資時の付与だけですが、今後は他社ポイントからの交換も検討中のようです。

まさお
まさお

同業のRimpleに「リアルエステートコイン」がありますが、こちらには有効期限が無い点がメリットですね。

利回り不動産

運用中の資金の上下が無い

利回り不動産で運用中の資金は株価のような毎日の上下はありません。

株価は上下する

まさお
まさお

このため僕のように仕事中でも株価が気になってしまう方には合った投資だと思います。

ただし不動産の価値が劣後出資以上に下落した場合は、元本割れの可能性もある点は理解しておく必要があります。

現時点では他の不動産投資型クラウドファンディングも含めて元本割れしたファンドはゼロ件です。

利回り不動産

利回り不動産のデメリット

次に利回り不動産で投資を行う際のデメリットについてもご紹介しておきます。

  1. 元本保証はない
  2. 資金の流動性が低い
  3. 利益は総合課税の対象
  4. 運営会社の倒産リスク

以上ですが基本的に他のサービスにも共通する内容のため、ご存じの方は読み飛ばして下さっても結構です。

利回り不動産

元本保証はない

全ての投資について言えることですが、元本保証はありません。

まさお
まさお

そもそも出資法により元本を保証して資金を集める行為は禁止されています。

もちろん優先/劣後出資方式によるヘッジがあるため元本割れの可能性はそこまで高くは無いとは期待しています。

ただ天災や火災で被害が出てしまった場合などは、劣後出資が大きくてもカバーしきれない可能性はありそうです。

このため元本割れリスクや利回りを定期預金などリスクの低い金融商品と天秤に掛けて検討し、リスクの不安が勝つ方にはお勧めできないサービスです。

利回り不動産

利益は総合課税の対象

定期預金や株式投資の利益は本業の所得とは別に一律の税率が課せられます。

所得税15%+住民税5%+復興特別所得税0.315%=20.315%

これに対して不動産投資型クラウドファンディングの利益は本業の所得と合算して総合課税の対象となります。

またこの時、合計金額が高くなるほど多く課税される累進課税の対象となるため元の稼ぎが大きい方は注意が必要です。

まさお
まさお

例えば695万円を超えた部分には所得税だけで20%以上の税率が課されます。

参考 所得税の税率|所得税|国税庁

また給与所得や退職所得以外の所得の金額の合計額が20万円を超える場合は確定申告が必要になります。

利回り不動産

運営会社の倒産リスク

運営会社が倒産した場合、投資中のお金が戻らない可能性があります。

まさお
まさお

また戻ってくるとしても、想定より時間が掛かる可能性が高いことは覚悟しておいて下さい。

さらに運営会社が未上場企業のため、上場企業に比べてその不安は高いと思います。

このためこのサービスで投資をしたいと考えている方も、出来れば次の2点を心がけておいて下さい。

  1. 余裕資金内での投資とすること
  2. 他サービスと分散しておくこと

利回り不動産

利回り不動産のその他の特徴

ここではメリット・デメリット以外の特徴をご紹介しておきます。

各種手数料について

利回り不動産では入出金以外の各種手数料は基本無料です。

  • 口座開設利用料 0円
  • ファンド申込手数料 0円
  • ファンド運用手数料 0円

まず投資家の銀行口座から投資口座への入金に関する手数料は銀行側で支払う必要があります。

次に利回り不動産で償還された資金はいったん預り金口座(GMOあおぞらネット銀行)に入金されます。

また預り金口座から出金を行う場合は他行宛て: 3万円未満 166円、3万円以上 261円が必要となります。

このため利回り不動産を利用する際はGMOあおぞらネット銀行の利用をお勧めします。

利回り不動産

最新の運用状況

利回り不動産の最新の運用状況をご紹介します。

件数合計金額
募集済み5件7,282万円
運用終了0件0円
元本割れ0件0円
割れ率0%
まさお
まさお

まだ新しいサービスのため、実績が積み上がるまではしばらく掛かりそうですね。

利回り不動産

ここまでのおさらい

冒頭でご紹介した内容の繰り返しになりますが、利回り不動産のここまでの特徴をおさらいしておきます。

  1. 優先/劣後出資方式による安全設計あり
  2. 予定利回りは不動産型CFの中では高め
  3. 投資金額に応じて1%のコインバック

今回の記事で利回り不動産のことが気になって下さった方は、公式サイトで詳しくご確認下さい。

利回り不動産

利回り不動産の口座開設に必要なもの

利回り不動産に口座開設するためには下記が必要です。

  1. メールアドレス
  2. 出金先銀行口座
  3. 本人確認書類2点

このうち本人確認書類2点は途中で画像をアップロードする必要があります。

画像は1ファイル4MB以内のJPG,JPEG,GIF,PNGファイル(大文字、小文字可)

本人確認書類2点

本人確認書類には次のうち2点が必要です。

  • 運転免許証
  • 写真付き住基カード
  • パスポートの顔写真貼付面と所持人記載面
  • 在留カード
  • 運転経歴証明書
  • 個人番号(マイナンバー)カードの表面のみ
  • 特別永住者証明書(両面必須)

なお健康保険証は利用できないため注意が必要です。

利回り不動産

利回り不動産の口座開設の流れ

利回り不動産で口座開設を行う場合、本人確認を「①スマホで行う」「②その他で行う」の何れかで少し流れが変わります。

スマホで行う場合

  1. 会員仮登録
  2. スマホで本人確認
  3. 会員本登録

その他で行う場合

  1. 会員仮登録
  2. 会員本登録
  3. 本人確認書類提出

このうちスマホで本人確認を行う場合はオンラインで登録が完了します。

逆にその他の場合は本人確認はがきを受け取る必要があるため、口座開設まで多少時間が掛かります。

利回り不動産の本人確認はがき

口座開設を急ぐ必要がある場合はスマホ開設、そうでない場合はどちらの方法でも大丈夫です。

利回り不動産

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