【8/14募集】OwnersBook初の抽選式「中野区新築マンション第3号ファンド第1回」は期限に要注意!(独自スキーム図もあり)

OwnersBook「中野区新築マンション第3号ファンド第1回」

東証マザーズ上場企業運営の不動産特化型サービス「OwnersBook」で2019年8月14日から「渋谷区マンション・レジデンス1号ファンド1回」の募集が予定されています。

ご紹介している内容はあくまでも現時点の予定のものです。投資判断を行う前に必ず正確な情報を確認して下さい。

ファンドの基本的な情報

ファンド名中野区新築マンション第3号ファンド第1回
運用利回り3.70%(年利換算)
運用期間約1年6ヵ月
(2019年8月23日~2021年2月20日)
募集予定2019年8月14日~
担保/保証担保付 保証付
募集金額1億4,600万円
必要資金1万円~
返済方法一括返済

投資スケジュール

  • 募集開始日
    2019.08.14
  • 募集終了日
    2019.08.16 10:00
  • 運用開始日
    2019.08.23
    ↑約1年6ヵ月↓
  • 運用終了日
    2021.02.20

投資スキーム

今回、ファンドの投資条件を見て折角の初の抽選申込方式なのは良いけど利回りが少し低いな・・・と思いながらも説明文を読んでいるとこのファンド、不動産保有会社による全額連帯保証付きが付いていました。

OwnersBookで過去に募集されたファンドで同程度の利回りのファンドでも連帯保証が付いていたため今回も利回りが低くなるのは仕方ないとは思いますが、前回の3.8%を下回って3.7%ですか・・・。

とは言ってもこれは変えられないため、気を取り直してファンドの内容を確認しておきたいと思います。

物件のリスク状況について

評価項目内容リスク
ロケーション東京都中野区白鷺2丁目7番14号
稼働率0%
スポンサークレジット設立3年超の総合不動産会社

ロケーション

担保物件のある東京都中野区白鷺は、地価公示・地価調査サイトで地価公示価格を調査したところ5年連続上昇中で直近の前年比も103.3%と上昇傾向を見せており、それなりに人気のある地域であることが伺えます(サンプルが1件しか無かったため正確性は高くはありません)。

稼働率

この項目がリスク大となっているのは7月新築でまだ居住者が集まっていない状況のためのようですが、事前募集していなかったのか、募集に対して応募が無かったのかは不明です。少し気になりますね。

スポンサー クレジット

貸付先会社の直近期の経常損益は経常損失、前期及び前々期は経常利益を計上しており、直近3期にわたって当期純利益を計上しているとのことです。ただ今回の貸付先は総合不動産会社ではなく投資顧問会社ではないかと思いますが・・・。

担保の状況について

OwnersBook
評価額
1億9,200万円
シニアローン
1億4,600万円
(76%)

ファンドの借手が正常に返済出来無くなった場合、担保を売却して元金などの返済に充てることになります。

今回のファンドはOwnersBook評価額の合計76.0%分までの貸付のため、売却時にこの価格までで売却できれば概ね元金が戻る可能性が高いと理解しておけば良いかと思います。

ただし不動産評価額は水ものであること、また即座に売却出来るものとは限らない点も理解しておく必要があります。

ポイントとまとめ

  • 利回りは3.7%と低いものの不動産会社による連帯保証で安全性アップ
  • 貸付先は直近期は経常損失を出しているが直近3期は当期純利益を計上
  • 担保のLTV(募集額÷評価額)は76.0%、周辺地域の地価は5年連続上昇中
まさお
まさお

今回は利回りの低さはありますが初の抽選方式なので積極的に申し込みます。ただ、募集終了が8月16日(金)の10時までと短いため申し込み忘れに気を付けましょう。

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サービス(OwnersBook)の特徴

OwnersBookOwnersBookは2014年9月のサービス開始から安定した配当を継続しており、私自身も常に500万円以上を投資しているソーシャルレンディングサービスです。
  • 上場企業による運営
  • 不動産のプロが案件を厳選
  • しっかりとした不動産担保

上場企業による運営

ソーシャルレンディング投資では運営会社の安定性が非常に重要となります。 その点、OwnersBookの運営会社は東証マザーズ市場に上場しているため、常に市場から評価される立場にあり未上場の会社に比べると安心感が持てます。

不動産のプロが案件を厳選

不動産投資
OwnersBookの運営会社はもともと不動産投資事業が本業のため、多くのメンバーが20年以上の不動産事業の経験を保有しており、OwnersBookではその経験豊かなプロ達が厳選した案件の募集が行われています。

しっかりとした不動産担保

OwnersBookでは、融資先に貸付を行う際に必ず不動産担保を設定しており、また貸付金額を不動産評価額の80%以内に制限することによって投資元本棄損のリスクを軽減しています。
必ずしも不動産評価通りの価格で売却できる訳ではないため元本が棄損する可能性もあります。
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