【8/13先着募集】OwnersBook「渋谷区マンション・レジデンス1号ファンド1回」について(オリジナル図解あり)

OwnersBook「渋谷区マンション・レジデンス1号ファンド1回」

東証マザーズ上場企業運営の不動産特化型サービス「OwnersBook」で2019年8月13日から「渋谷区マンション・レジデンス1号ファンド1回」の募集が予定されています。

ご紹介している内容はあくまでも現時点の予定のものです。投資判断を行う前に必ず正確な情報を確認して下さい。

ファンドの基本的な情報

ファンド名渋谷区マンション・レジデンス1号ファンド1回
運用利回り4.50%(年利換算)
運用期間約2年1ヵ月
(2019年8月23日~2021年9月20日)
募集予定2019年8月13日~
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担保/保証担保付
募集金額6,000万円
必要資金1万円~
返済方法一括返済

投資スケジュール

  • 募集開始日
    2019.08.13
  • 募集終了日
    2019.08.22
  • 運用開始日
    2019.08.23
    ↑約2年1ヵ月↓
  • 運用終了日
    2021.09.20

投資スキーム

OwnersBookではファンド毎の投資スキームは文章での説明しかありませんので、文章をもとに簡単に図を起こしてみました(雑でスミマセン)。

今回の担保を所有する総合不動産会社と、貸付先の総合不動産会社AQは代表が同じとのことで今回のファンドのために担保提供が行われるとのことですが、こういった形での担保設定は一般的なのでしょうか?不動産業界に詳しい訳では無いのですが、少し気になりますね。

物件2の問題点

図に入り切りませんでしたが、物件2には「検査済証なし」以外にも次の問題点があるとのことです。

  • 戸建住宅から寄宿舎(シェアハウス)への用途変更申請が未実施。
  • 寄宿舎として必要な4m以上の接道が確保できていない。
  • 消防法上必要な各種規制への適合性を確認しきれていない。

最近OwnersBookで募集されるファンドの担保物件はこういった問題点が指摘されていることが多いようですが、投資家に対してより正確に情報を説明する方針となったのかもしれません。

ただ、物件の評価にはこれらの問題点も含めているとのことで、その点については安心ですね。

担保/保証について

OwnersBook
評価額
4億100万円
シニアローン
2億5,800万円
(64.3%)
メザニンローン (*1)
  • *1 今回募集分 6,000万円 (15.0%)

ファンドの借手が正常に返済出来無くなった場合、担保を売却して元金などの返済に充てることになります。

今回のファンドはOwnersBook評価額の合計79.3%分までの貸付のため、売却時にこの価格までで売却できれば概ね元金が戻る可能性が高いのですが、OwnersBookの貸付はメザニン部分のため売却価格が64.3%を切ってしまうと、元本が全損する可能性もあることも理解しておきましょう。

不動産評価額は水ものであること、また即座に売却出来るものとは限らない点も理解しておく必要があります。

渋谷区本町という土地の評価

今回の担保に土地が含まれるとの記載がないため参考までの評価ですが、地価公示・地価調査サイトによると渋谷区本町の地価公示価格は5年連続上昇中で、直近の前年比も103.39%と上昇傾向を見せているため、人気のある地域であることが伺えます(サンプルが1件しか無かったため確度は低目)。

またこの辺りの土地は新宿駅までのアクセスも非常に良いため、余程の事が無い限りは大きく担保の評価額が下がることは無いのではないでしょうか。

抽選申込開始でより投資しやすく!OwnersBook
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サービス(OwnersBook)の特徴

OwnersBook OwnersBookは2014年9月のサービス開始から安定した配当を継続しており、私自身も常に500万円以上を投資しているソーシャルレンディングサービスです。

主な特徴

  • 上場企業による運営
  • 不動産のプロが案件を厳選
  • しっかりとした不動産担保

上場企業による運営

ソーシャルレンディング投資では運営会社の安定性が非常に重要となります。 その点、OwnersBookの運営会社は東証マザーズ市場に上場しているため、常に市場から評価される立場にあり未上場の会社に比べると安心感が持てます。

不動産のプロが案件を厳選

不動産投資
OwnersBookの運営会社はもともと不動産投資事業が本業のため、多くのメンバーが20年以上の不動産事業の経験を保有しており、OwnersBookではその経験豊かなプロ達が厳選した案件の募集が行われています。

しっかりとした不動産担保

OwnersBookでは、融資先に貸付を行う際に必ず不動産担保を設定しており、また貸付金額を不動産評価額の80%以内に制限することによって投資元本棄損のリスクを軽減しています。
必ずしも不動産評価通りの価格で売却できる訳ではないため元本が棄損する可能性もあります。
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